相关政策
社会责任
业务流程


 相关政策
当前位置:网站首页 > 政策法规 > 相关政策 
反洗钱

来源:平坝鼎立村镇银行 访问次数:3786 发布时间:2015-05-06 15:19:05

风控部夏倩                          

一、洗钱

 1、“洗钱”一词的起源

“洗钱“一词起源于20世纪20年代,当时美国芝加哥黑手党的一个金融专家开了一个洗衣店,他在每天晚上计算当天的洗衣收入时,把其他非法所得加入其中,然后再向税务申报纳税。在扣去其应缴的税款外,剩下的非法得来的钱财就成了他的合法收入。这就是“洗钱”一词的来历。

2、洗钱的定义

   洗钱,通常是指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质,使其在形式上合法化。

凡隐匿或掩饰因犯罪行为所取得的财务的真实性质、来源、地点、流向及转移,或协助任何与非法活动有关系之人规避法律应负责任者,均属洗钱行为。

3、洗钱的危害

(1)洗钱本身是一种犯罪行为,犯罪分子隐藏和转移违法

犯罪所得,为犯罪活动提供进一步的资金支持,助长更严重更大规模的犯罪活动。

(2)洗钱活动削弱国家的宏观经济调控效果,严重危害经

济的健康发展。洗钱的目的是掩饰和隐瞒违法所得,使违

法所得表面合法化。

(3)洗钱助长和滋生腐败,败坏社会风气,腐蚀国家肌体,

导致社会风气不公平,败坏国家声誉。

(4)洗钱活动造成资金流动的无规律性,影响金融市场的

稳定,增加金融机构的运营风险。大量的资金流入流出也

容易引起汇率的变化,引起市场动荡和汇率波动。

(5)洗钱活动损害合法经济体的正当权益,破坏市场微观

竞争环境,损害市场机制的有效运作和公平竞争。

(6)洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础,加大了金融

机构的法律和运营风险。合法经营是金融机构控制风险和

保持稳健经营的前提。

4、洗钱罪

我国《刑法》规定的洗钱罪,是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,通过提供资金账户、协助将财产转换成现金、金融票据、有价证券、通过转账或者其他结算方式协助资金转移、协助将资金汇往境外以及其他方式进行掩饰、隐瞒其来源和性质的犯罪行为。

二、反洗钱

1、反洗钱的定义

   反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。

2、《反洗钱法》颁布时间、性质

2006年10月31日,由第十届全国人民代表大会常委会第二十四次会议通过,自2007年1月日起实施《中华人民共和国反洗钱法》。它是属于预防性法律制度。

3、反洗钱的意义

洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪,扰乱正常的社会经济秩序,破坏社会公平竞争,甚至影响国家声誉。因此,我们依法采取大额和可疑资金监测,反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施,预防和打击洗钱犯罪,起到遏制其上游犯罪的目的。

金融业承担着社会资金存储、融通和转移职能,对社会经济发展起着重要的促进作用。但同时也容易被犯罪分子利用,以看似正常的金融交易做掩护,改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金。因此,金融业是反洗钱工作的前沿阵地,能够尽早识别和发现犯罪资金,通过追踪犯罪资金的流动,预防和打击犯罪活动。

  中国人民银行 中国银行业监督管理委员会 中国银行业协会 贵州省银行业协会 中国人民银行贵阳中心支行 贵州省人民政府网 安顺市人民政府网 平坝县人民政府网
你是当前第 1659494 位访客  
在线留言 | 邮箱登陆 | 联系我们 | 后台登陆  
  版权所有:平坝鼎立村镇银行  技术支持:爱瑞科网络  
  地址:贵州省安顺市平坝城关镇塔山路8号  电话:0853-4220345传真:0853-4220345